Oficial de Cumplimiento

Descripción y requisitos

Propósito del puesto Garantizar que nuestra institución, cumpla con las normativas de la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, aplicando las políticas y procedimientos para dichos fines. Responsabilidades Depurar posibles prospectos nuevos para el Banco, consultando el Padrón de la Junta Central Electoral (JCE), las Listas de Control Internacionales, los Motores de Búsqueda, los Bureau de Crédito (en caso de aplicar), la transacción de FISA 2-90 Libro de Excepciones, la transacción de FISA 2-9028 Listas de Referencias Aut y la transacción de FISA 21-9402 Validación Grupo Económico. Revisar que los datos del Conozca su Cliente estén debidamente completados (nombres, apellidos, identificación, direcciones, teléfonos, actividad comercial, propósitos de la cuenta y firma). Verificar todas las referencias laborales, comerciales y personales de los futuros clientes. Verificar en la transacción (2/5) que el cliente nuevo no esté duplicado en FISA. Identificar por la transacción (2/5) que todos los campos en FISA estén correctamente completados (nombres, apellidos, identificación, direcciones, teléfonos, actividad comercial, y propósitos de la cuenta). Realizar los registros en la transacción 2/9028 Listas de Referencias Aut, para referenciar personas involucradas en actos delictivos y clientes no aptos. Registrar en la transacción (2/90 Libro de Excepciones) los vinculados a empleados. Actualizar el estatus en el (2/90 Libro de Excepciones) de los vinculados correspondientes a los ex empleados. Depurar personas candidatos a ser empleados por el Banco. Recibir solicitudes de información de la Superintendencia de Bancos, en especial de la Dirección de Servicios Protección al Usuario y dar respuesta de dichas solicitudes. Autorizar transferencias de clientes por debajo de los US$15,000, posterior a la depuración correspondiente de ordenantes y beneficiarios (no clientes), y una vez se cerciore del aval de origen y destino de fondos o que los soportes acreditan el concepto de la transferencia (en caso de requerirse). Identificar en los medios de comunicación las personas que han cometido algún delito o están siendo investigados, con la finalidad de saber si son cliente de nuestra institución e ingresarlos en la transacción 2-90 Libro de Excepciones o en la transacción 2-9028 Listas de Referencia Aut. Comparar con la base de datos del Banco la lista OFAC y la lista del Consejo de Seguridad de la ONU, para evitar tener cliente de alto riesgo en la cartera. Crear y modificar los perfiles de Sentinel y documentar las alertas de monitoreo. Verificación de los beneficiarios de las transferencias salientes internacionales y divisas. Recibir los expedientes de cuentas abiertas y enviar a archivo. Mantener registro de las excepciones aprobadas y negadas por el Comité Ejecutivo. Administrar, controlar y garantizar el buen uso de los recursos, materiales y equipos puestos a su disposición para el cumplimiento de sus responsabilidades. Colaborar en la participación de todas las capacitaciones internas y externas requeridas para el puesto. Realizar otras tareas complementarias y relativas al puesto, siempre que sea requerido. Conocimientos y Áreas de Especialización Microsoft Office FISA System Herramientas de depuración (RDC, Otras) Sentinel Cumplimiento y Riesgo Validador de la Superintendencia de Bancos Experiencia Conocimiento de Lavado de Activo y FATCA mínimo 1 año. Nivel - Estudiante de Grado: Administración de Empresa, Contabilidad, Derecho, Economía y Finanzas -Grado (Requerido): Administración de Empresa, Contabilidad, Derecho, Economía y Finanzas Edad De 22 años en adelante (Deseable) Idioma adicional al español Inglés (Nivel Alto). Firma de Recursos Humanos.